Iraq bans 8 local banks from US dollar transactions

Baghdad, on February 4th, Iraq implemented a ban on eight local commercial banks, preventing them from participating in U.S. dollar transactions. This move, aimed at curbing fraud, money laundering, and illicit use of U.S. currency, comes shortly after a visit by a senior U.S. Treasury official. The prohibited banks are now restricted from engaging in the Iraqi central bank's daily dollar auction, a key source of hard currency in the import-dependent nation. This issue has gained prominence in the context of a U.S. crackdown on currency smuggling to neighbouring Iran.

Iraq, a rare ally of both the United States and Iran, heavily relies on Washington's goodwill to ensure continued access to oil revenues and financial stability. The banned banks, including Ahsur International Bank for Investment, Investment Bank of Iraq, Union Bank of Iraq, Kurdistan International Islamic Bank for Investment and Development, Al Huda Bank, Al Janoob Islamic Bank for Investment and Finance, Arabia Islamic Bank, and Hammurabi Commercial Bank, were listed in a central bank document.

Representatives from Iraq's private bank association, which speaks for the involved banks, along with Ashur and Hammurabi, did not immediately respond to requests for comments. The Treasury spokesman commended the Central Bank of Iraq for its efforts to safeguard the financial system, enabling legitimate Iraqi banks to establish international connectivity.

In a broader context, Iraq had previously banned 14 banks in July 2023 from conducting dollar transactions as part of a comprehensive crackdown on dollar smuggling to Iran through the Iraqi banking system. This decision, influenced by a request from Washington, allowed the banned banks to continue operations and engage in transactions using other currencies, according to the central bank.

During a recent visit to Baghdad, the U.S. Treasury Department's top sanctions official, Brian Nelson, discussed with top Iraqi officials strategies to protect the Iraqi and international financial systems from criminal, corrupt, and terrorist activities. The Treasury announced action against Al-Huda Bank during the visit, accusing it of channelling billions of U.S. dollars to Iranian-backed groups. A senior Treasury official expressed Washington's expectation for Iraq to do more in countering Iran-backed armed groups following the killing of three U.S. soldiers, attributed to hardline Iraqi factions.

While the current Iraqi government has support from powerful, Iran-backed parties and armed groups with interests in the country's informal economy, there has been praise for cooperation with Prime Minister Mohammed Shia al-Sudani in implementing economic and financial reforms. These reforms aim to restrict Iran and its allies' access to U.S. dollars and align the Iraqi economy with international standards.

इराक ने 8 स्थानीय बैंकों पर अमेरिकी डॉलर लेनदेन पर प्रतिबंध लगा दिया

बगदाद, 4 फरवरी को, इराक ने आठ स्थानीय वाणिज्यिक बैंकों पर प्रतिबंध लागू कर दिया, जिससे उन्हें अमेरिकी डॉलर लेनदेन में भाग लेने से रोक दिया गया। यह कदम, धोखाधड़ी, मनी लॉन्ड्रिंग और अमेरिकी मुद्रा के अवैध उपयोग को रोकने के उद्देश्य से, एक वरिष्ठ अमेरिकी ट्रेजरी अधिकारी की यात्रा के तुरंत बाद उठाया गया है। प्रतिबंधित बैंकों को अब इराकी केंद्रीय बैंक की दैनिक डॉलर नीलामी में शामिल होने से प्रतिबंधित कर दिया गया है, जो आयात पर निर्भर राष्ट्र में कठिन मुद्रा का एक प्रमुख स्रोत है। पड़ोसी देश ईरान में मुद्रा की तस्करी पर अमेरिकी कार्रवाई के संदर्भ में इस मुद्दे को प्रमुखता मिली है।

इराक, संयुक्त राज्य अमेरिका और ईरान दोनों का एक दुर्लभ सहयोगी, तेल राजस्व और वित्तीय स्थिरता तक निरंतर पहुंच सुनिश्चित करने के लिए वाशिंगटन की सद्भावना पर बहुत अधिक निर्भर करता है। प्रतिबंधित बैंकों में अहसूर इंटरनेशनल बैंक फॉर इन्वेस्टमेंट, इन्वेस्टमेंट बैंक ऑफ इराक, यूनियन बैंक ऑफ इराक, कुर्दिस्तान इंटरनेशनल इस्लामिक बैंक फॉर इन्वेस्टमेंट एंड डेवलपमेंट, अल हुडा बैंक, अल जानूब इस्लामिक बैंक फॉर इन्वेस्टमेंट एंड फाइनेंस, अरबिया इस्लामिक बैंक और हम्मुराबी कमर्शियल शामिल हैं। बैंक, एक केंद्रीय बैंक दस्तावेज़ में सूचीबद्ध थे।

इराक के निजी बैंक संघ के प्रतिनिधियों, जो अशूर और हम्मुराबी के साथ शामिल बैंकों के लिए बोलते हैं, ने टिप्पणियों के अनुरोधों का तुरंत जवाब नहीं दिया। ट्रेजरी प्रवक्ता ने वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के प्रयासों के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ इराक की सराहना की, जिससे वैध इराकी बैंकों को अंतरराष्ट्रीय कनेक्टिविटी स्थापित करने में सक्षम बनाया जा सके।

व्यापक संदर्भ में, इराक ने पहले जुलाई 2023 में इराकी बैंकिंग प्रणाली के माध्यम से ईरान में डॉलर की तस्करी पर व्यापक कार्रवाई के तहत 14 बैंकों पर डॉलर लेनदेन करने पर प्रतिबंध लगा दिया था। केंद्रीय बैंक के अनुसार, वाशिंगटन के अनुरोध से प्रभावित इस निर्णय ने प्रतिबंधित बैंकों को संचालन जारी रखने और अन्य मुद्राओं का उपयोग करके लेनदेन में संलग्न होने की अनुमति दी।

हाल ही में बगदाद की यात्रा के दौरान, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के शीर्ष प्रतिबंध अधिकारी, ब्रायन नेल्सन ने इराकी और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणालियों को आपराधिक, भ्रष्ट और आतंकवादी गतिविधियों से बचाने के लिए शीर्ष इराकी अधिकारियों की रणनीतियों पर चर्चा की। ट्रेजरी ने यात्रा के दौरान अल-हुदा बैंक के खिलाफ कार्रवाई की घोषणा की, जिसमें उस पर ईरान समर्थित समूहों को अरबों अमेरिकी डॉलर देने का आरोप लगाया गया। एक वरिष्ठ ट्रेजरी अधिकारी ने कट्टरपंथी इराकी गुटों के कारण तीन अमेरिकी सैनिकों की हत्या के बाद ईरान समर्थित सशस्त्र समूहों का मुकाबला करने के लिए इराक से और अधिक प्रयास करने की वाशिंगटन की अपेक्षा व्यक्त की।

जबकि वर्तमान इराकी सरकार को देश की अनौपचारिक अर्थव्यवस्था में रुचि रखने वाले शक्तिशाली, ईरान समर्थित दलों और सशस्त्र समूहों का समर्थन प्राप्त है, आर्थिक और वित्तीय सुधारों को लागू करने में प्रधान मंत्री मोहम्मद शिया अल-सुदानी के साथ सहयोग की प्रशंसा की गई है। इन सुधारों का उद्देश्य ईरान और उसके सहयोगियों की अमेरिकी डॉलर तक पहुंच को प्रतिबंधित करना और इराकी अर्थव्यवस्था को अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाना है।

العراق لديه 8 بنوك ساتانية تدفع بالدولار الأمريكي الليندين

بغداد، في 4 شباط/فبراير، فرض العراق حظرا على ثمانية بنوك تجارية محلية، ومنعها من المشاركة في التعاملات بالدولار الأمريكي. وتأتي هذه الخطوة، التي تهدف إلى الحد من الاحتيال وغسل الأموال والاستخدام غير المشروع للعملة الأمريكية، بعد وقت قصير من زيارة مسؤول كبير في وزارة الخزانة الأمريكية. يُمنع الآن البنوك المحظورة من المشاركة في المزاد اليومي للدولار الذي ينظمه البنك المركزي العراقي، وهو مصدر رئيسي للعملة الصعبة في الدولة المعتمدة على الاستيراد. وقد اكتسبت هذه القضية أهمية كبيرة في سياق الحملة الأمريكية على تهريب العملة إلى إيران المجاورة.

ويعتمد العراق، وهو حليف نادر لكل من الولايات المتحدة وإيران، بشكل كبير على حسن نية واشنطن لضمان استمرار الوصول إلى عائدات النفط والاستقرار المالي. ومن بين البنوك المحظورة مصرف أشور الدولي للاستثمار، ومصرف الاستثمار العراقي، ومصرف الاتحاد العراقي، ومصرف كردستان الإسلامي الدولي للاستثمار والتنمية، ومصرف الهدى، ومصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل، والبنك العربي الإسلامي، وحمورابي التجاري. البنك، تم إدراجها في وثيقة البنك المركزي.

ولم يستجب ممثلون عن جمعية البنوك الخاصة العراقية، التي تتحدث باسم البنوك المعنية، إلى جانب آشور وحمورابي، على الفور لطلبات التعليق. وأشاد المتحدث باسم وزارة الخزانة بالبنك المركزي العراقي لجهوده في حماية النظام المالي، وتمكين البنوك العراقية الشرعية من إنشاء اتصال دولي.

وفي سياق أوسع، سبق للعراق أن منع 14 مصرفا في تموز/يوليو 2023 من إجراء معاملات بالدولار ضمن حملة شاملة ضد تهريب الدولار إلى إيران عبر النظام المصرفي العراقي. وسمح هذا القرار، الذي جاء بناء على طلب من واشنطن، للبنوك المحظورة بمواصلة عملياتها وإجراء معاملات باستخدام عملات أخرى، بحسب البنك المركزي.

خلال زيارة قام بها مؤخراً إلى بغداد، ناقش كبير مسؤولي العقوبات في وزارة الخزانة الأمريكية، بريان نيلسون، مع كبار المسؤولين العراقيين استراتيجيات حماية النظام المالي العراقي والدولي من الأنشطة الإجرامية والفاسدة والإرهابية. وأعلنت وزارة الخزانة اتخاذ إجراءات ضد بنك الهدى خلال الزيارة، واتهمته بتحويل مليارات الدولارات الأمريكية إلى الجماعات المدعومة من إيران. أعرب مسؤول كبير بوزارة الخزانة عن توقعات واشنطن بأن يبذل العراق المزيد من الجهد في مواجهة الجماعات المسلحة المدعومة من إيران بعد مقتل ثلاثة جنود أمريكيين على يد فصائل عراقية متشددة.

وفي حين تحظى الحكومة العراقية الحالية بدعم من الأحزاب القوية المدعومة من إيران والجماعات المسلحة التي لها مصالح في الاقتصاد غير الرسمي في البلاد، فقد كان هناك إشادة بالتعاون مع رئيس الوزراء محمد شياع السوداني في تنفيذ الإصلاحات الاقتصادية والمالية. وتهدف هذه الإصلاحات إلى تقييد وصول إيران وحلفائها إلى الدولار الأمريكي ومواءمة الاقتصاد العراقي مع المعايير الدولية.